پرسش‌هایی درباره مدرک FRM
- مدیریت ریسک مالی یا FRM چیست؟
- تعریف مدیریت ریسک
- مدرک مدیر ریسک مالی (FRM)
- مدرک FRM برای چه کسانی مناسب است؟
- محتوای مدرک مدیر ریسک مالی (FRM) شامل چه موضوعاتی است؟
- مراحل اخذ مدرک FRM
- مزایای کسب مدرک FRM
مدیریت ریسک مالی یا FRM چیست؟
مدیریت ریسک مالی یا FRM که خلاصه شده عبارت Financial Risk Manager است، برای مدت زمانی بیشتر از ۲۰ سال است که یک استاندارد و چارچوب مشخص را برای مدیریت ریسک در جهان به وجود آورده است. این استانداردها به تحلیلگران و مدیران کمک می‌نماید تا بتوانند نسبت به تحلیل و مدیریت ریسک وضعیت شرکت و سازمان متبوع خود اقدام نمایند. منابع استاندارد مدیر ریسک مالی (FRM) هر ساله تغییر می‌کند تا دانش مدیریت ریسک همواره مطابق با شرایط مختلف به روزرسانی شود.
تعریف مدیریت ریسک
مدیریت ریسک به مجموعه فعالیت‌های شناسایی، تحلیل و پاسخ به عوامل ایجادکننده ریسک گفته می‌شود که در یک سازمان ممکن است رخ دهد. اگر مدیریت ریسک دقیق و درست انجام شود قادر خواهد بود تا اتفاقات را مدیریت نماید و عملکرد سازمان و شرکت را به صورت مستمر بهبود دهد. در حال حاضر، عوامل بسیاری وجود دارد که می‌تواند بر ایجاد ریسک و عوامل خطرساز در سازمان‌ها موثر باشد. عواملی همچون ابزارهای پیچیده مالی که هر روزه در حال توسعه هستند یا بحران‌ها گوناگون اقتصادی در مناطق مختلف دنیا و یا تغییرات نرخ ارز و فلزات گرانبها و تغییرات مقررات پولی و ….
با توجه به گستردگی این عوامل مسلما شناخت دقیق تاثیر هرکدام از آنها بر موقعیت شرکت و توانایی تحلیل میزان خطری که هر کدام از این عوامل ایجاد کرده و فعالیت شرکت را تحت‌الشعاع قرار می‌دهند خواهد توانست تا به حل موضوعات و مشکلات مختلف در راه رسیدن به اهداف شرکت و مدیریت فرآیندها بسیار موثر باشد.
مدرک مدیر ریسک مالی (FRM)
مدرک مدیر ریسک مالی (Financial Risk Manager) توسط موسسه GARP به داوطلبانی که بتوانند آزمون‌های آن را با موفقیت پشت سر بگذارند اهدا می‌گردد. GARP کوتاه شده عبارت (Global Association of Risk Professionals) است که معنای آن “اتحادیه جهانی ریسک حرفه‌ای” است.
آزمون این مدرک دارای دو سطح است و برای دریافت این مدرک علاوه بر الزام قبولی در هر دو سطح، داوطلب باید دارای حداقل دو سال سابقه کاری مرتبط با مدیریت ریسک هم باشد.
مدرک FRM برای چه کسانی مناسب است؟
از آنجا که محتوای برنامه آموزشی FRM بر پایه مباحث روز مدیریت ریسک استوار است، دریافت این مدرک برای کلیه کارشناسان و مدیران فعال در حوزه مدیریت ریسک، مدیریت سرمایه‌گذاری بخصوص در بانک‌ها، نهادها و مؤسسات بزرگ مالی کشور و نیز دانشجویان دوره‌های مدیریت مالی و MBA و دانش‌پژوهان علاقه‌مند به حوزه مدیریت ریسک مالی پیشنهاد می‌شود.
grade
مطابق با آمار و اطلاعات سایت موسسه GARP، ده شرکت بزرگ دنیا که برای فرآیند مدیریت ریسک خود از دارندگان مدارک FRM استفاده می‌نمایند شامل شرکت‌های زیر هستند:
- ICBC
- Bank of China
- HSBC
- Agricultural Bank of China
- Citigroup
- KPMG
- Deutsche Bank
- Credit Suisse
- UBS
- PwC
همچنین طبق آمار این موسسه، لیست ده بانک بزرگ دنیا در این موضوع هم شامل بانک‌های زیر می‌باشد:
- ICBC
- China Construction Bank
- Agricultural Bank of China
- Bank of China
- JP Morgan Chase
- Wells Fargo
- HSBC
- Citigroup
- Bank of America
- Banco Santander
این آمار و اعداد نشان‌دهنده اهمیت بالای مدیریت ریسک در شرکت‌های بزرگ و موقعیت‌های شغلی مناسبی هست که برای دارندگان مدارک FRM در سطوح بین‌المللی وجود دارد.
محتوای مدرک مدیر ریسک مالی (FRM) شامل چه موضوعاتی است؟
همانطور که در بالا اشاره شد، آزمون مدرک مدیر ریسک مالی (FRM) دارای دو سطح می‌باشد که مباحث هر سطح به تفکیک در ادامه بیان خواهد شد.
مباحث سطح یک
- اصول و مبانی مدیریت ریسک
- تحلیل‌های کمّی
- بازارها و خدمات مالی
- ارزشگذاری و مدل‌های ریسک
مباحث سطح دوم
- اندازه‌گیری و مدیریت ریسک بازار
- اندازه‌گیری و مدیریت ریسک اعتباری
- ریسک عملیاتی و انعطاف‌پذیری
- اندازه‌گیری و مدیریت ریسک نقدینگی
- مدیریت ریسک و مدیریت سرمایه‌گذاری
- بررسی و تحلیل موضوعات حال حاضر در بازارهای مالی
مراحل اخذ مدرک FRM
جهت اخذ مدرک FRM کاندیدا باید دو سطح آزمون را با موفقیت پشت سر بگذرانند. از ویژگی‌های خوب این مدرک در مقایسه با سایر مدارک حرفه‌ای در حوزه مالی این است که نخست داوطلب این شانس را دارد که هر دو سطح از آزمون را با هم و در یک روز امتحان دهد، دوم اینکه هر سطح از آزمون FRM دو مرتبه در سال برگزار می‌شود؛ بنابراین این شانس برای داوطلب وجود دارد که در یک سال و حتی کمتر، موفق به اخذ مدرک ارزشمند FRM شود.
پس از قبولی در هر دو آزمون و ارائه سابقه کار مرتبط به موسسه، مدرک FRM به شخص اهدا خواهد شد. برنامه آموزشی موسسه GARP به گونه‌ایست که پس از اخذ مدرک نیز، با ارائه مطالب آموزشی در حوزه مدیریت ریسک از جمله مقالات، کتاب‌ها، ویدیوهای مربوط، سعی بر این دارد که دانش دارندگان مدرک را به روز نگاه دارد. شرکت در برنامه آموزشی پس از اخذ مدرک، به صورت داوطلبانه است.
مزایای کسب مدرک FRM
grade
برنامه آموزشی FRM با آموزش مفاهیم بنیادی و کلیدی مدیریت ریسک در سطح اول و ارائه تصویری جامع از اندازه‌گیری و مدیریت ریسک بازار، ریسک اعتباری و عملیاتی، سطح جدید و ارزشمندی از دانش را برای فعالان بازار مالی ارائه می‌دهد. به طور یقین می‌توان گفت مطالب و محتوای درسی این برنامه، به ندرت در مؤسسه و یا نهاد آموزشی و علمی، دیده می‌شود.
مزیت دوم که بسیار حائز اهمیت نیز می‌باشد، مربوط به اعتبار این مدرک است. طور خلاصه می‌توان گفت که در محیط‌های حرفه‌ای و کاری بین‌المللی، برخورداری از این مدرک، بیش از فارغ‌التحصیلی از دانشگاه‌های معتبر، حتی در مقطع کارشناسی‌ارشد اعتبار دارد. دلیل این امر استانداردهای بسیار بالای موسسه GARP در جامع و عملی بودن محتوای برنامه FRM و همچنین سطح بالای خود آزمون FRM می‌باشد.
در حال حاضر بیشتر از ۶۰ هزار نفر در دنیا دارای مدرک FRM بوده و به واسطه تخصص خود در مدیریت ریسک در موسسات مختلفی از جمله بانک‌ها، موسسات مالی و اعتباری، شرکت‌های سرمایه‌گذاری، صندوق‌های سرمایه‌گذاری خطرپذیر، صندوق‌های پوشش ریسک، شرکت‌های بیمه و لیزینگ، شرکت‌های مشاور سرمایه‌گذاری و … مشغول به فعالیت حرفه‌ای خود در حوزه ریسک هستند.
کتاب راهنمای جامع آزمون FRM
کتاب راهنمای جامع آزمون FRM خدمتی جدید از گروه مالی شریف است که به عنوان اولین طراح و برگزارکننده دوره‌های آمادگی آزمون مدارک حرفه‌ای بین‌المللی حوزه مالی و سرمایه‌گذاری در کشور، همواره پیشرو بودن و ارائه خدمات با بالاترین کیفیت و مطابق با بالاترین استانداردهای بین‌المللی را دغدغه اصلی خود می‌داند. یکی از نیازهای اصلی فعالان و علاقه‌مندان بازارهای مالی و سرمایه‌گذاری، ارتقای سطح دانش، مهارت و تخصص مطابق با آخرین سطوح دانش تولید شده در مجامع بین‌المللی است.
کتاب راهنمای جامع آزمون FRM به کوشش واحد تولید محتوای گروه مالی شریف با هدف آشنایی کامل علاقه‌مندان و فعالان حوزه مالی و سرمایه‌گذاری، با مبحث مدیریت ریسک مالی و گواهینامه FRM و نحوه شرکت در آزمون آن تالیف و فایل PDF آن به صورت رایگان منتشر شده است.
